Профессор Дэвид Маймон является директором научно-исследовательской группы кибербезопасности в Университете штата Джорджия.
Он и его группа хорошо знакомы с тем, что происходит в даркнете, который состоит из веб-сайтов, которые выглядят как обычные веб-сайты, но доступны только с помощью специальных браузеров или кодов авторизации и часто используются для продажи нелегальных товаров.
В этом предысторическом видео Маймон показывает некоторые из сотен тысяч изображений, связанных с банками, которые он и его команда собрали из даркнета и приложений для текстовых сообщений, а также исследование, к которому их подтолкнули эти открытия. Это исследование положило начало истории-расследованию «Ограбления на миллиарды», которую Маймон написал вместе со старшим редактором-расследователем The Conversation Куртом Эйхенвальдом. Вот как Маймон и его коллеги раскрыли преступления, а также его комментарии из последующего интервью.
Группа Маймона отслеживала изображения, размещенные в даркнете, когда обнаружила первые признаки того, что происходит что-то большое.
Моя группа и я проводим много времени на подпольных рынках, на которых преступники продают всевозможные незаконные товары. Мы видим много контрафактной продукции. Мы видим много тождеств. А в середине 2021 года мы начали видеть множество чеков, наводняющих рынки.
Эти проверки привели нас к тому, что мы поняли, что тысячи фиктивных банковских счетов были созданы для кражи и отмывания денег.
Первое осознание группы касалось объема депозитов.
Люди использовали несколько счетов одновременно для депонирования большого количества чеков. Они просто покупали на рынках и вносили на разные счета.
Например, три чека могут быть депонированы на три разных банковских счета одним преступником.
Члены группы связали еще одну зацепку, которая показала им, как преступники получали доступ к нескольким учетным записям.
Мы видели множество дебетовых карт и поняли, что преступники использовали эти дебетовые карты для депонирования всех чеков, которые они украли или купили.
Затем, в июне 2022 года, группа сделала ключевое наблюдение.
Преступники публиковали скриншоты банковских счетов с нулевым балансом.
Мы поняли, что эти скриншоты банковских счетов с нулевым балансом были рекламой — они продавали банковские счета с нулевым балансом.
Это привело группу к расследованию.
В течение шести месяцев мы отслеживали одного преступника, подсчитывая количество размещенных им изображений кредитных карт и скриншотов банковских счетов с нулевым балансом.
Мы наблюдаем эту растущую тенденцию от одного единственного актера, и, конечно же, находясь в экосистеме, мы можем видеть все больше и больше подражателей: все больше и больше людей, таких как человек, за которым мы следим, предлагают свои услуги.
И вывод о том, что позволило этому случиться.
Если преступник открывает кредитную карту под чужим именем, когда человек понимает, что что-то не так, и замораживает кредитную карту, преступник больше не может использовать эту личность.
Но с банковскими счетами дело обстоит иначе, потому что замораживание кредита не влияет на вашу возможность открыть новый банковский счет на чужое имя.
Маймон дает несколько советов, как защитить свою личность.
Обязательно заморозьте свой кредит. Убедитесь, что вы приобрели какой-либо план защиты от кражи личных данных, который будет предупреждать вас каждый раз, когда кто-то использует вашу личность. И просто ежедневно следите за своим банковским счетом, следите за своей кредитной картой.
Замораживание вашего кредита гарантирует, что никто не сможет получить доступ к вашему кредитному отчету, если вы активно не отмените замораживание.
Он рассказывает о дальнейших планах своей исследовательской группы.
Мы пытаемся понять, как все эти личности на самом деле используются в контексте отмывания денег и, в частности, ставок на спорт.
И он бьет тревогу.
Это серьезная проблема, которая в значительной степени игнорируется. Мы надеемся, что разоблачение масштабов этого поможет стимулировать действия, потому что слишком много людей теряют слишком много денег из-за этого вида преступлений.
Эта статья сопровождает Ограбления на миллиардырасследование The Conversation, в ходе которого были обнаружены преступные группировки, использующие фиктивные банковские счета и секретные онлайн-рынки для кражи практически у всех, и выяснилось, как мало делается для борьбы с мошенничеством.
• Как защитить себя от мошенничества с дроп-аккаунтом — советы от нашего следственного отдела.
• Объявление о новом следственном подразделении The Conversation
Автор: Дэвид Маймон, профессор уголовного правосудия и криминологии Университета штата Джорджия.